پول آلوده

درشمارة پيش درارتباط با تحريم هاي شوراي امنيت وبازار آشفته ارز مطالبي را باشمادوستان عزيزدرميان نهاديم .
درمجموعه مقالاتي نيزدرگذشته به مقولة پولشويي وتعاريف آن پرداختيم .
اين مقالات هم اكنون دربخش فارسي وب سايت مادراختيارعلاقمندان مي باشد.
پول سياه اصطلاحاً به پولهايي گفته مي شود كه ازفعاليتهاي غيرقانوني وتبهكارانه بدست مي آيد.
درآمدهاي ناشي ازتوزيع مواد مخدر، رشوه خواري ، قاچاق انسان ،دزدي و....... همگي درزمرة پول سياه و كثيف تلقي مي گردند.
نقطة مقابل آن پول سفيد است كه ناشي ازفعاليتهاي قانوني و شرافتمندانه بوده وبارعايت ضوابط قانوني وازمسيرمجازنقل وانتقال يافته است .
پول سياه ، تحت هرشرايطي ماهيتي غيرقانوني وغيرمجازدارد، حتي اگرازطرق قانوني نظيرسيستم بانكي ويا صرافي هاي مجازانتقال داده شود، چنين پولي همواره مي تواند مورد پيگرد قانوني قرارگيرد.
اما پول سفيد ميتواند درصورت قرارگرفتن درمسيرهاي نقل وانتقال غيرقانوني وعدم رعايت ضوابط تغييرماهيت داده وبه پول آلوده وخاكستري تبديل ميگردد.
چنين پولي عليرغم داشتن منشأ قانوني وسالم ، فاقد شناسنامه ومستندات لازم جهت ارائه به مراجع قانوني ست .

بااين مقدمه مطلب را ادامه مي دهيم .
آشفتگي اخيردربازارارز، محدود شدن مسيرنقل وانتقال پول ازطرق قانوني ومسدود شدن حسابهاي بانكي بخشي ازصرافي ها ، همگي دست به دست هم داده اند تازمينه رابراي عرضة پولهاي سياه ورواج غيرقانوني نقل وانتقال پول فراهم نمايند.
درروزهاي اخيرملاحظه كرديم كه تحت پوشش هاي آژانس هواپيمايي ، سوپرماركت ، فرش فروشي ، شركت واردات وصادرات و........افراد مبادرت به نقل وانتقال پول ومعاملات صرافي نموده و دربسياري موارد مقاديرقابل توجه پول به صورت نقد به آدرس مشتري تحويل ميگردد.
متأسفانه برخي ازهموطنان عزيزبدليل اختلاف قيمت اين ارزها باقيمت هايي كه توسط صرافي هاي مجازوازطرق قانوني انتقال ميگردد، ازاين روش استقبال نموده ونا آگاهانه به تشويق ، ترويج وتسهيل فعاليت هاي غيرقانوني وتبهكارانه كمك مي نمايند.
اين وجوه ازآنجا كه خارج ازنظارتهاي قانوني تأمين مي گردند وخارج ازضوابط انتقال مي يابند ميتوانند هرگونه منشأ غيرقانوني وتبهكارانه داشته باشند.
قرارگرفتن درچنين مسيري ومبادرت به انتقال پول با اين روشها نه تنها ثروت ودارايي شما را كه درطي سالها كارشرافتمندانه بدست آمده درمعرض آلودگي وخطرقرارميدهد ، بلكه شماراازدسترسي به اسناد ومدارك قانوني جهت ارائه به مراجع ذيصلاح درمواقع ضروري محروم مي نمايد.
درتجربة روزانة خود مشتريان زيادي را ملاحظه مي نمائيم ، كه پس ازگذشت چند سال به ما مراجعه نموده وتقاضاي دريافت صورتحسابهاي خود جهت ارائه به دادگاه ، بانك ، اداره ماليات ويا ادارة مهاجرت رادارند .

براي مهاجرين هنگام خريد خانه ويا بروز اختلاف حقوقي بين شركاء ، اعضاي خانواده ودوستان معمولاً به ارائه مستندات وصورتحسابهاي معتبرمبني برمنشأ ومنبع پول وچگونگي نقل وانتقال آن دارد .
مسلماً كساني كه دارايي ها خودرا ازكانالهاي غيررسمي وغيرمجاز انتقال ميدهند درمواقع لزوم قادربه دفاع وارائه مدارك ومستندات لازم نيستند ودرصورت ارائه مدارك مخدوش ابتدائاًبايد پاسخگوي مسئوليتهاي خود درمورد عدم رعايت مقررات مربوط به نقل وانتقال ارز ميباشند.
اين كوچكترين مشكلي ست كه بدليل انتقال پول ازكانالهاي غيررسمي بروز مينمايد.
مصادره نمودن وجوه نقدي كه منشأ تبهكارانه داشته اند ويا مسدود نمودن موجودي حساب پس ازسپري شدن چند ماه ازنقل وانتقال پول ومراجعه وسرگرداني بين دادگاه وپليس ازديگرتبعات انتقال پول بدين روش مي باشد.
اين مقاله زنگ خطري ست كه مارا هشيارمي نمايد كه نسبت به موضوع انتقال پول ساده انديش وسهل انگارنباشيم.
اعتبار، دارايي ، وقت وآرامش مابسياربا ارزشترازآن است كه باساده انديشي خودرا قرباني سوءاستفاده هاي سودگرانه نمائيم.

شادو پيروز باشيد