دبي وخطرات انتقال پول

تقريباً سي سال پيش كل دبي امروزي بياباني بيش نبود كه فقط جاي كاكتوسها وعقرب بوداواسط قرن هجدهم جايي كه مردم به صيد مرواريد مشغول بودند، روستايي كوچك ساخته شد كه به زودي محل تجمع مهاجرين سرگرداني شد كه درجستجوي بخت واقبال به آنجا آمده بودند.
آنها اسم يك نوع ملخ محلي رابرآن نهادند كه هرچه دم دستش مي آمد ميخورد « دابا »شهربزودي بوسيلة نيروي دريايي انگليس تسخيرشد. درسال 1971همينكه انگليسي ها عقب نشيني كردند ، شيخ دبي تصميم گرفت كه با شش امارت دور و برش متحد شده و« امارات متحدة عربي » را تشكيل دهد.
دبي درمقايسه با همسايه خود ( ابوظبي) فقط چند قطره نفت دارد ، بنابراين بازهم شيخ تصميم گرفت براي درآمد چيزي بسازد كه دائمي باشد .
شهري كه مركزتورسيم وخدمات تجاري باشد ، او تمام دنيا را دعوت كرد تا با پولهاي عاري ازماليات خود به آنجا بيايند.
تغيير وتحولاتي كه دركمترازده سال درمنطقه رخ داد، بزرگترين فرصت را دراختياردبي گذاشت تا آنجا به مركزمعاملات سياه وسفيد وزد وبندهاي بين المللي تبديل شود .
انقلاب 57وفروپاشي حكومتي كه خود را ژاندارم منطقه مي دانست ، حمله نظامي شوروي سابق به افغانستان ، شروع جنگ ايران وعراق وشدت گرفتن عداوت ودشمني نظام نوپاي اسلامي با غرب ودول متمايل به آن ، همه وهمه رونق تجاري واقتصادي چشم گيري را براي دبي به ارمغان آورد.

به اين ترتيب شيوخ محلي كه طبق قوانين جاري با كلية سرمايه گذاران خارجي شريك هستند ، با بازنمودن درها ، نه تنها فرصت مناسبي جهت تجارت معمول را فراهم نمودند ، بلكه با منتفع شدن ازفعاليت هاي غيرقانوني وسياه ، دبي رابه مركزمعاملات پشت پرده وزدو بندهاي سازمان هاي
اطلاعاتي، گروههاي تروريستي وفعاليت هاي مافيايي قاچاق انسان وفساد وفحشا مبدل نمودند .دبي اكنون يكي ازبزرگترين وشناخته شده ترين مراكزپول شويي جهان مي باشد جريا ن معاملات پول نقد وامكان حمل ونقل چمداني درهم ودلاردردبي ، اين فرصت را فراهم نموده است تا ميليونها دلاردرآمد ناشي ازفعاليت هاي تبهكارانه ، رشوه خواري ، فساد وزد وبند جهت پولشويي و ورود به تجارت به ظاهرقانوني جهت فعاليت درعرضة ساختمان سازي وتجارت راهي دبي گردد.
حوادث پس از11 سپتامبروافشاي ارتباط گروههاي تروريستي با شيوخ مرتجع منطقه ، اكنون توجه سيستم بانكي وسازمانهاي ناظربين المللي رابه اين كانون فساد ونقل وانتقالات مالي آن به شدت جلب نموده است .
متأسفانه تشديد تحريم هاي بين المللي برعليه بانكهاي ايران وعدم امكان نقل وانتقال پول به طورمستقيم ازداخل ، باعث گرديد تا بخش عمدة معاملات مالي وتجاري ونقل وانتقال پول ازداخل به دبي منتقل شود.
نيازبه جابجايي پول نقد وتسريع درانجام معاملات بدون رعايت تشريفات قانوني باعث رشد خيره كننده صرافي هاي غيرمجازدر دبي شد.
اكنون بخش عمده اي ازمركزتجاري شهر دبي دراختيار صرافاني ست كه تحت عنوان شركتهاي تجاري و حمل ونقل ، صادرات و واردات وغيره به نقل وانتقال پول وفعاليت پولشويي مشغولند.
درشرايطي كه بدليل فشارهاي بين المللي ونظارت هاي قانوني عملاً امكان هرگونه نقل وانتقال پول جهت صرافي هاي مجازومعتبر به شدت محدود شده است ، شركتهاي قارچ گونه اي كه هرروز

دردبي ثبت مي كردند پس ازچند ماه يا حتي چند سال فعاليت صرافي با ميليونها دلارپول مردم ناپديد شده ويا اعلام ورشكستگي مي نمايند:
پس ازبحران مالي اخير و ورشكستگي صنعت ساختمان سازي دردبي تقريباً روزي نيست كه ازگوشه وكناردبي زمزمة ورشكستگي اين يا آن صرافي كه پول مردم را درصنعت ساختمان سرمايه گذاري نموده به گوش نرسد.
متأسفانه مردم مالباخته اي كه ازطريق صرافي هاي مستقردرداخل ايران ( تهران وشهرستانها) مبادرت به نقل وانتقال پول از دبي مي نمايند درچنين وضعيتي هيچگونه راه چاره اي جهت دسترسي به پول خود ندارند .
سرگرداني وتجمع اعتراضي اين مالباختگان درجلو تعدادي ازصرافي هاي شناخته شده درتهران منجربه آن شده است كه اخيراً هشدارهاي متعددي توسط مراجع مسئول درمورد خطرات انتقال پول ازطريق صرافي هاي مستقردردبي صادرگردد.
درمواردي نيزكه نقل وانتقال پول انجام شده است، حساسيت بانكهاي معتبراروپايي وكانادايي به ارسال پولهايي با مبدأ دبي بعضاً باعث بروز مشكلات عديده اي جهت هموطنان عزيزميگردد.
صرفنظرازتأخيرات طولاني درارسال پول ، برگشت دادن پول ارسالي ، بلوكه نمودن آن ، پرسشهاي متعدد ازگيرنده درمورد منشأ ومبدأ پول ارسالي ودلايل ارسال وزمينة مصرف آن از مشكلاتي ست كه هموطنان عزيزبه صورت روزمره باآن درگيرهستند.
درمواردي نيزپس ازواريزوجه ارسالي به حساب گيرنده ، سروكلة پليس پيدا شده ودرمورد ارتباط
بين فرستنده ازدبي وشخص گيرنده تحقيق مي نمايد، درحاليكه شخص گيرنده دراينجا هيچگونه اطلاعي ازهويت فرستنده واقعي ندارد.

دراين گونه موارد چه بسا پول ارسالي كه داراي منشأ غيرقانوني وسياه مي باشد مجدداًتوقيف وبلوكه مي گردد.
عدم امكان ارائه مدارك مستند وصورتحساب معتبربه مراجع قانوني وقضايي دركانادا درمورد منشأ وجه ارسالي واثبات آنكه اين مبلغ درآمد تلقي نمي گردد، ازديگرمشكلاتي ست كه هموطنان ما بعدها ودرمواجه با اين مراجع باآن دست به گريبان خواهند بود.
آنچه كه ذكرشد صرفاً بخش كوچكي ازمشكلات عديده اي ست كه اين روزها هموطنان عزيز ما درمسير نقل و انتقال پول ازدبي ويا منابع نا شناخته ديگر با آن مواجه هستند ومادرتجربة روزمره خود به كرات با آن برخورد مي نمائيم .

شاد و سالم باشيد