پيشگيري ازپولشويي ۳

درشماره هاي گذشته تاريخچه ي پولشويي به عنوان عملي مجرمانه كه در آن وجوه و درآمدهاي حاصل ازعمليات تبهكارانه طي فرآيندي پيچيده وارد روند فعاليت هاي قانوني مي شود ، را توضيح داديم واشاره نموديم كه كليه ي دولت ها درسطح ملي وفراملي درجهت كنترل وپيشگيري ازپولشويي به تدوين ضوابط ومقرراتي كه بسياربه هم شبيه وهمانند هستند اقدام نموده اند
اگرچه ازنظرمنافع عمومي ودرجهت افزايش امنيت ورفاه اجتماعي وگسترش مردم سالاري مبارزه با پولشويي درجهت قطع ريشه هاي فساد مالي وظيفه اي انساني واجتماعي مي باشد، اما نبايد فراموش كنيم كه دولت ها به عنوان متولي اموال عمومي وثروتهاي جمعي با توجه به ماهيت طبقاتي خود كمابيش درتوليد وبازتوليد فساد مالي وفعاليت پولشويي توسط مديران فاسد دولتي مشاركت دارند.
شركت ها وتراست هاي فرامليتي درجهت دستيابي به امتيازات وقراردادهاي مطلوب وبا حمايت دولت هاي متبوع ازطريق پرداخت رشوه هاي مالي كلان به مديران فاسد دركشورهاي درحال توسعه علاوه برغارت منابع طبيعي وثروت هاي ملي زمينه سازفعاليت مجرمانه وپو لشويي مي باشند

رشد بي سابقه كشت خشخاش درافغانستان تحت حاكميت دولت دست نشاند ه ي آمريكا وتوليد روز افزون مواد مخدردرآن كشورهمراه با ترانزيت وتوزيع آن درسرتا سرجهان گوياي مشاركت وحمايت آشكاردولت هاي مربوطه درفعاليت مجرمانه قاچاق مواد مخدروكسب ميلياردها دلار درآمد تبهكارانه مي باشد. اين درآمدها با حمايت همان دولتمردان ودرچهارچوب فعاليت هاي پولشويي دربانك هاي غربي ذخيره ميگردد
واقعه ي مرموز۱۱ سپتامبروكشف شبكه ي پيچيده اي كه درپوشش شركت هاي تجاري وفعاليت هاي مالي قانوني اين عمليات را تأمين مالي مي نمود توجه كشورهاي غربي بويژه آمريكا رابه امرنظارت وكنترل فعاليت هاي مالي جلب نمود
اكنون دولت آمريكا علاوه براستراق سمع مكالمات تلفني وكنترل ايميل هاي مردم به منظور افزايش ضريب امنيت خود گردش وجوه ونقل وانتقال پول رانيزتحت نظرگرفته است
صرف نظرازميزان صداقت دولت ها درامرمبارزه با پولشويي به اختصار ضوابط و مقررات ناظربراين موضوع دركانادا را توضيح مي دهيم

دركانادا سازماني با نام اختصاري" فينترك" وظيفه ي دريافت، بررسي وجمع آوري گزارش هاي فعاليت هاي مالي ونقل وانتقال پول به منظورمبارزه با پولشويي وفعاليت هاي تروريستي وضد امنيتي را برعهده دارد
براساس مقررات اين سازمان كليه مؤسسات مالي مشروحه درزير ملزم به ارئه گزارش هاي فعاليت هاي مالي مورد نظر هستند
بانك ها، مؤسسات اعتباري، صندوق هاي تعاون، تراست كمپاني ها، شركت هاي تأمين كنند ه ي وام، شركت هاي بيمه عمر، شركت هاي سرمايه گذاري، صرافي ها ومؤسسات خدمات پولي، كازينوها ، آژانس هاي املاك وحسابداران درصورتي كه ازطرف مشتريان خود درگير نقل وانتقال پول باشند
سازمان "فينترك " براي اعمال نظارت وكنترل خود برفعاليت هاي مالي گزارش هاي خاصي را ازمؤسسات فوق الذكرطلب مي كند. اين گزارش ها عبارتند از
گزارش نقل وانتقال پول ازطريق سيستم بانكي براي مبالغ بيش ازده هزاردلاركانادا
گزارش تبديل نقدي ارز درمبالغ بزرگ : بيش ازده هزاردلاركانادا
گزارش نقل وانتقال پول همراه مسافربراي مقاديربيش ازده هزاردلاركانادا
گزارش اموال ودارايي هاي نقدي وغيرنقدي افراد وگروههاي مرتبط با فعاليت هاي تروريستي
گزارش فعاليت هاي مالي مشكوك
درشماره ي آينده به نحوه ي تهيه اين گزارش ها واطلاعات مورد نيازمي پردازيم