نقل وانتقال ارز دركانادا

درشماره هاي پيشين نسبت به ماهيت عمل پولشويي ومقررات مربوطه وروش هاي پيشگيري ازآن پرداختيم وگفتيم كه دركانادا سازماني با نام اختصاري فينترك مسئوليت نظارت برنقل وانتقال پول دركانادا را برعهده دارد.
براساس مقررات وضع شده توسط اين سازمان هيچگونه محدوديتي براي نقل وانتقال پول دركانادا وجود ندارد وهرشهروند ويا مقيم كانادا مي تواند به هرمقداركه تمايل دارد نسبت به انتقال ارزبه كانادا ويا ارسال ازكانادا اقدام نمايد. اين نقل وانتقال شامل هيچگونه عوارض، ماليات ويا هزينه هاي دولتي نمي باشد.
اشخاص حقيقي يا حقوقي ميتوانند ازطريق سيستم بانكي ، اينترنت، صرافي هاي مجازويا به صورت نقد وهمراه خود پول مورد نيازرا به داخل كانادا انتقال داده ويا ازكانادا خارج نمايند.
دولت كانادا وسازمان فينترك تنها خواهان اطلاع ونظارت برانجام اينگونه نقل وانتقالات مي باشند وبه همين منظورمؤسسات مالي درگيردرموضوع ، نقل وانتقال پول راملزم به ارائه گزارش هاي سيستماتيك دراين رابطه مي نمايند

:ازاين رو ، اين مؤسسات مالي موظندكه ضوابط ومقرارتي به شرح زيررا رعايت نمايند
1- براي هرگونه نقل وانتقال وجه بيش ازيك هزاردلار* مؤسسات مالي موظف به رؤيت كارت شناسايي عكسدارمشتري دركانادا وثبت مشخصات وي مي باشند
2- براي هرگونه نقل وانتقال وجه بيش ازسه هزاردلارمؤسسات مالي موظف به اخذ كارت شناسايي عكسداروتهيه كپي وثبت مشخصات كامل مشتري بوده واين مدارك را بايد درمحل مؤسسه به نحوي كه هميشه دردسترس باشد نگهداري نمايند
3- براي هرگونه نقل وانتقال وجه بيش ازده هزاردلارمؤسسات مالي موظف به اخذ دوعدد كارت شناسايي ازمشتري ( حداقل يك عدد آن مي يابد عكسدارباشد) هستند
تهيه كپي ازكارت شناسايي وثبت ساعت وزمان انجام معامله ، نشاني ، شماره ي تلفن ، شماره ي حساب وسايرمشخصات مشتري ( گيرنده وفرستنده ) ونگهداري اين اطلاعات درمؤسسه الزامي است.
همچنين ، مؤسسات مالي موظف به ارسال گزارش اين نقل وانتقالات يا ذكرمشخصات كامل به فينترك مي باشند
درصورتي كه وجه ارسالي ويادريافتي ازشخص ثالثي دريافت ويابايد به شخص ثالثي پرداخت شود ، ارائه كارت شناسايي واطلاعات مربوط به شخص ثالث نيزمورد نيازبوده ودرگزارش تنظيمي ذكرخواهد شد

اين گزارش ها تنها به منظورگرد آوري اطلاعات مربوط به نقل وانتقال پول نگهدار ي شده ودرموارد بروز جرائم پولشويي ويا تروريستي حسب نيازمورد استفاده قرارميگيرند
علاوه براين گزارش ها هرگونه تبديل ارز بيش ازده هزاردلاركه به صورت نقد دربانك يا صرافي انجام مي پذيرد ويا هرگونه واريز پول درحساب بانكي بيش ازده هزاردلارنيزمشمول ثبت مشخصات وارائه گزارش مي باشد
مسافران درحال ورود به كانادا يا درحال خروج ازآن نيزدرصورت داشتن بيش ازده هزاردلارملزم به اعلام وجه همراه وتكميل نمودن فرم هاي خاصي درمبادي ورودي وخروجي هستند
آنچه ذكرشد مجموعه قوانين ومقرراتي است كه اطلاع ازآن براي هموطنان لازم وضروري است
بطورمعمول هموطنان مراجعه كننده به صرافي ها درقبال درخواست ارائه ي مدارك واطلاعات مورد نيازتمايل به همكاري نداشته ودرارتباط با موضوعات مالياتي كه ممكن است درصورت ثبت اطلاعات گريبانگيرآنها شود ابراز نگراني مي كنند
همانگونه كه توضيح داده شد نقل وانتقال پول نه تنها دركانادا بلكه درهيچ كشورديگري مشمول ماليات ويا سايرعوارض وهزينه هاي دولتي نمي باشد

پرداخت ماليات موضوع كاملاً جدا ومستقلي است كه به درآمد ابرازي اشخاص درفرم هاي مالياتي مربوط بوده ودرتخصص حسابداران مي باشد
صرافي هاي مجاز با رعايت مقررات نه تنها مانع از قرارگرفتن شما درمعرض "عمليات پولشويي " وخريد وفروش " پول سياه" مي گردند، بلكه به دلیل تعهدات ومسئوليت هاي قانوني كه برعهده دارند پاسخگوي نقل وانتقال وجوه دريافتي وجبران خسارات احتمالي هستند
درنقل وانتقال وياتبديل ارزبا اشخاص غيرمسئول همواره اين نگراني كه وجه انتقالي ويا تبديل شده ناشي ازعمليات پولشويي بوده ودرمعرض توقيف ، ضبط وپيگرد قانوني احتمالي قرارخواهد گرفت ، وجود دارد
بنابراين ، همكاري با صرافي هاي مجازومؤسسات معتبرمالي كه خود را ازعمليات "پولشويي " دورنگه مي دارند درجهت حفظ وحراست منافع ودارايي هاي هموطنان عزيز اكيداً توصيه مي گردد

( با آرزوي موفقيت وشادكامي )